La concesión de hipotecas en Reino Unido cae en noviembre a su mínimo de los últimos tres años

EP/ ahorro
Londres

El número de préstamos hipotecarios aprobados en el pasado mes de noviembre en Reino Unido se situó en 83.000 operaciones, lo que supone un descenso de 6.000 hipotecas respecto al mes anterior y su nivel más bajo desde enero de 2005, según los datos publicados por el Banco de Inglaterra.

El descenso del número de préstamos hipotecarios concedidos en noviembre acerca el dato de operaciones aprobadas a su mínimo histórico desde que se recopilan los datos que fue registrado en noviembre de 2004, cuando se concedieron 77.000 hipotecas.

El importe neto de las hipotecas aprobadas alcanzó los 7.780 millones de libras esterlinas (10.445 millones de euros) en noviembre, ligeramente por encima de los 7.660 millones de libras (10.283 millones de euros) de octubre, cuando marcó su mínimo de los dós últimos años.

Reino Unido: La vivienda bajó su precio un 14,6% en septiembre

Los precios de las viviendas en el Reino Unido registraron una caída del 14,6% en septiembre, su mayor caída en dos años, según el informe mensual de la Royal Institution of Chartered

AFX / finanzas.com, 11/10/2007

El dato es peor de la caída del 3,0% prevista y supone el segundo descenso consecutivo mensual tras el retroceso del 3,3% de agosto.

Además la RICS informa que la confianza de los consultados ha seguido bajando tanto en ventas como en precios, alcanzando sus niveles más bajos desde marzo de 2003 y mayo de 2005, respectivamente.

El organismo explica que esta caída en la confianza proviene del lado de la demanda del mercado, ya que los aumentos en los tipos de interés y los problemas en los mercados financieros han lastrado las perspectivas de los consultados.

What happens if your bank goes bust

Grainne Gilmore/ timesonline.co.uk, 14/9/2007

If your bank goes bust, all of your savings are not protected.

The Financial Services Compensation Scheme (FSCS) will make some reparation, but savers with more than £2,000 in savings will lose out.

The FSCS will pay out 100 per cent of the first £2,000 you have in savings and 90 per cent of the next £33,000.

So if you have £50,000 in savings, you will receive compensation totalling only £31,700.

The only organisation which offers a cast-iron guarantee that your savings will always be returned in full is National Savings & Investments, the government-backed savings institution.

Mortgage customers are in a different boat because they owe the bank money.

The likely outcome is that another lender would take over the mortgage book and existing mortgage deals would continue as normal.